池田泉州銀行に保険料振込手続のペーパーレス化サービス提供開始

背景

NTTデータでは銀行の保険販売業務向けに、タブレット端末やパソコンを用いた提案・申込手続の電子化サービスを2017年より開始し、保険窓販フロントゲート／保険会社共同ゲートウェイを通じて現在約60ユーザーへサービスを提供しています。
一方、保険販売の一部手続きでは紙ベースの手続が残っています。特に申込後の保険料振込手続には、紙伝票への手書きに伴う金額誤りや振込先誤り、高齢顧客の紙伝票記入負担、渉外員が提案後に帰店し営業店で伝票処理する必要があり非効率、等の課題があります。
NTTデータはこれらの課題解決のために保険料振込のペーパーレス化を実現するサービスを開発しました^注2。ファーストユーザーの池田泉州銀行は本サービスの採用により、顧客が銀行の帳票に一切記入することなく、保険料振込の手続きをタブレット端末にて完結できるようになることを評価し、採用を決定しました。

サービス概要

本サービスは、銀行による保険販売業務の保険料振込手続をペーパーレス化するサービスです。本サービス利用によるメリットは以下の通りです。

1. 振込先相違や金額誤り等の削減による事務の更なる堅確化
2. タブレット化／ペーパーレス化によるお客様の記入負担軽減
3. 手戻り防止や業務フローの効率化による営業店／本部事務の省力化
4. 渉外員のお客様提案やヒアリングにかける活動時間が拡大

図1：保険料振込手続のペーパーレス化に伴う変化と効果

効果

銀行の帳票に一切記入することなく、保険料振込の手続きをタブレット端末にて完結できるようになるため、すでに現場では「短時間で保険料振込の手続きができるようになった」「記入不備、記入漏れがなくなった」「帰店不要となった為、渉外活動時間が増加した」などの声が上がっています。

今後について

NTTデータは「銀行保険販売手続の完全ペーパーレス化」「保険募集キットのペーパーレス化」によるSDGsへの貢献ならびに保険業界、銀行業界双方の業務効率化を目指しています。本サービスは上記達成に向けた1ステップであり、引き続き保険業界／銀行業界を“つなぐ”ことで、保険販売業務のデジタル化を加速していきます。